Strategia di investimento basata sull’intelligenza artificiale
Zählprägenz combina la creazione pianificata di ricchezza con un modello predittivo che valuta i dati di mercato in tempo reale. Il capitale viene investito quando l'analisi identifica un vantaggio, non perché lo impone una data sul calendario.
Organizzare un incontro strategicoLa situazione iniziale
Coloro che sono fortemente coinvolti in questioni lavorative e familiari raramente prendono decisioni di investimento nel momento più opportuno. I cicli dei prezzi, le notizie e gli indicatori macroeconomici cambiano più velocemente di quanto uno sguardo occasionale al portafoglio possa giustificare. Il risultato è spesso uno di questi due modelli: un’azione ritardata per cautela o una decisione sotto pressione che raramente corrisponde alla strategia originale.
Entrambi i modelli comportano costi che raramente sono evidenti in una singola transazione, ma che piuttosto si accumulano nel corso degli anni perdendo punti di ingresso.
Tecnologia di base
Anziché investire il capitale secondo un calendario rigido, il modello valuta continuamente la volatilità del mercato, le condizioni di liquidità e le somiglianze dei modelli storici. Solo quando diversi indicatori coincidono il sistema avvia un’esecuzione – entro i limiti fissati per il rispettivo profilo di rischio.
Vista del modello
Una valutazione continua dell’ampiezza del mercato, dell’intensità delle fluttuazioni e della liquidità sostituisce le date di esecuzione fisse con finestre temporali basate sui dati. Ogni esecuzione rimane riconducibile ai fattori che l'hanno innescata.
Metodologia
Ciascuna posizione viene verificata rispetto a un budget di rischio predefinito prima che abbia luogo l'esecuzione. Le deviazioni dal profilo di destinazione vengono contrassegnate e rese trasparenti al client e non vengono sovrascritte automaticamente.
Il modello adatta le dimensioni delle posizioni al capitale disponibile e all'orizzonte d'investimento, indipendentemente dal fatto che si tratti di una strategia di risparmio privato o di un mandato istituzionale.
Le condizioni del mercato stanno cambiando. I fattori di ponderazione sottostanti vengono regolarmente controllati e riadattati in caso di cambiamenti strutturali, invece di essere aggiornati staticamente.
Aree di applicazione
Un family office con più mandati necessita di una logica di esecuzione coerente tra i diversi portafogli. Zählprägenz offre la stessa profondità di analisi per ciascun mandato, senza che i comitati di investimento debbano verificare manualmente ogni singola decisione.
I lavoratori che hanno poco tempo per osservare il mercato beneficiano di un sistema che investe le rate dei risparmi negli orari che il modello considera vantaggiosi, anziché in un giorno fisso del mese.
In una conversazione personale è disponibile una visualizzazione comparativa che mostra i piani di risparmio fissi rispetto ai tempi di ingresso controllati dal modello nello stesso periodo di tempo.
Tracciabilità
Zählprägenz espone i fattori che contribuiscono a una decisione di ingresso: parametri di volatilità, indicatori di liquidità e corrispondenza di modelli storici. Ogni posizione eseguita può essere attribuita alla combinazione di questi fattori e non a una previsione generale.
I dati del cliente vengono elaborati separatamente dai dati di analisi e utilizzati esclusivamente per la fornitura del servizio concordato contrattualmente. L'infrastruttura tecnica è progettata per posizioni di server all'interno dell'Unione Europea.
Una consulenza iniziale dura solitamente 30 minuti e chiarisce se il modello si adatta al tuo profilo di capitale e al tuo orizzonte temporale.